Vista anual contra vista mensual
El dashboard de fondflex tiene dos vistas principales. Cada una responde una pregunta distinta sobre tu empresa. Esta página te explica cuándo usar cada una.
La diferencia en una frase
| Vista | Para qué sirve | Naturaleza |
|---|---|---|
| Foto Anual | "¿Cómo me fue el año pasado?" | Retrospectiva, evaluación |
| Actividad Mensual | "¿Cómo voy este mes?" | Operativa, presente continuo |
Foto Anual
La Foto Anual es el panel principal cuando estás evaluando el desempeño de un ejercicio fiscal completo.
Qué encuentras
- Score Oficial del año seleccionado, con etiqueta y delta vs año anterior
- Tres pilares con sus scores: Salud Financiera, Flujo y Cobranza, Cumplimiento Fiscal
- Trayectoria histórica de hasta 5 años
- Resumen financiero del año: ingresos, costo de ventas, márgenes, utilidad neta, ISR pagado
- Tarjetas expandibles con los KPIs de cada pilar
Cuándo usarla
Usa Foto Anual cuando
- Quieres entender tu desempeño del año pasado
- Estás preparando una junta de consejo
- Vas al banco a pedir un crédito y necesitas presentar tus números
- Compartes tu situación con un nuevo asesor o socio
- Comparas un año con el anterior
Selector de año
Arriba del dashboard verás un control para cambiar de año. Solo se permite seleccionar años con datos disponibles. Si tu empresa tiene 5 años de historia con el SAT, podrás navegar entre 5 años.
El año actual probablemente está en blanco
Si seleccionas el año en curso, lo más probable es que la Salud Financiera aparezca como N/D. Esto es normal: tu declaración anual del año en curso aún no se ha presentado (o el SAT no la ha procesado). Selecciona el año anterior para ver datos completos.
Actividad Mensual
La Actividad Mensual es el panel de seguimiento operativo. Te ayuda a entender qué está pasando ahora mismo.
Qué encuentras
- Score mensual combinando Flujo y Cobranza + Cumplimiento Fiscal del mes
- Actividad del mes: facturas emitidas, canceladas, ingresos netos facturados, nuevos clientes
- IVA del mes: causado, acreditable, retenido, a pagar
- Cumplimiento del mes: ¿se presentó la mensual? ¿en qué fecha? ¿pagaste recargos?
- Cobranza del mes: pagos recibidos, facturas vencidas, monto en cuentas por cobrar
- Mix de cobro: porcentaje PUE vs PPD del mes
- Lista detallada de CFDIs del mes con búsqueda y filtros
- Trayectoria de los últimos 12 meses del Score, ingresos, puntualidad
Cuándo usarla
Usa Actividad Mensual cuando
- Quieres saber cómo va tu mes en curso
- Vas a presentar declaración mensual y quieres revisar los números
- Necesitas saber quién te debe y desde hace cuánto
- Identificas tendencias mes a mes (ventas subiendo o bajando, recargos crecientes)
- Detectas un cliente con concentración alta antes que se vuelva crítico
Selector de mes
Arriba del dashboard verás un selector con el formato "Mes Año". Puedes navegar al mes anterior con la flecha izquierda, al mes siguiente con la flecha derecha, o hacer clic en el nombre del mes para abrir un selector rápido año + mes (incluyendo solo años con datos).
Atajo "Mes actual"
Dentro del selector hay un botón "Mes actual" que te lleva directo al mes en curso desde cualquier mes histórico que estés viendo.
Diferencia importante
La Actividad Mensual no incluye Salud Financiera. Salud Financiera se evalúa anualmente porque depende de información que solo aparece en tu declaración anual (balance, ratios financieros). En la Vista Mensual el Score se calcula con N=2 pilares en lugar de N=3.
¿Cuál usas más a menudo?
Depende de tu rol:
| Si eres | Probablemente usas | Frecuencia |
|---|---|---|
| Dueño de PyME | Actividad Mensual | Una vez al mes (cuando llega declaración) |
| Director financiero | Actividad Mensual | Cada semana, para reportes |
| Contador | Foto Anual + Mensual | Foto Anual al cierre, Mensual al revisar al cliente |
| Asesor externo | Foto Anual | Al iniciar una relación o evaluar un caso |
| Inversionista | Foto Anual | En due diligence |
Cómo se conectan
Las dos vistas no están aisladas, comparten datos:
- Los CFDIs que ves en Actividad Mensual son los mismos que se agregan en los KPIs anuales de Flujo y Cobranza.
- La Opinión SAT que ves en Cumplimiento Fiscal anual es la misma que se evalúa cada mes.
- Cuando presentas tu declaración anual, los números de Foto Anual se completan, y los pilares mensuales se recalibran.
Mejorando tu rutina
Una rutina sugerida
- Mensual (día 20): abre Actividad Mensual del mes recién cerrado. Revisa puntualidad de declaración, recargos, mix PUE/PPD.
- Trimestral (cada 3 meses): abre Foto Anual del año en curso. Mira la trayectoria de los últimos 12 meses.
- Anual (abril): después de presentar tu declaración anual, abre Foto Anual del año cerrado. Compara con el año anterior. Identifica el pilar más bajo y haz un plan.
Próximos pasos
- Banderas y alertas — qué significan los símbolos en cualquiera de las dos vistas
- Tu Score Oficial — qué significa el número en sí